달러투자방법 | 채권ETF IEF TLT SHY - 미국증시 하락장 대비

달러투자방법 채권ETF IEF TLT SHY

 

채권(Bond)은 채무증서 중 하나로, 채권을 발행한 기업, 정부, 공공기관 등이 투자자로부터 자금을 빌려올 때 발행하는 증서를 말합니다. 이 때, 투자자는 채권을 구매하여 채무자로부터 이자를 받으며, 만기일에는 원금을 돌려받습니다. 따라서, 채권은 채무자의 신용도와 이자율에 따라 수익이 결정되며, 보통 채권은 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 있습니다.

채권은 발행주체와 발행기간, 이자율, 상환방식에 따라 다양한 종류가 존재합니다. 대표적으로 정부채, 회사채, 지방채 등이 있으며, 이 중에서도 정부채는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매우 인기가 있습니다. 또한, 발행기간에 따라 장기채와 단기채로 나뉘며, 이자율은 발행주체의 신용도와 시장 금리 변동 등에 따라 변동됩니다. 상환방식에는 일시상환식과 분할상환식이 있으며, 일시상환식은 만기에 원금과 이자를 일괄 상환하는 것이고, 분할상환식은 일정 기간마다 원리금 일부를 상환하는 것입니다.

- 신용도가 높을수록 이자율은 낮음

- 신용도가 낮을수록 이자율은 높음

 

경제위기시 달러가격 상승

 

경제위기가 발생하면 일반적으로 투자자들은 안정적인 자산으로 간주되는 미국 달러에 대한 수요가 증가합니다. 이는 대개 미국 달러의 가격 상승으로 이어지며, 이는 경기 침체나 금융 위기 등과 같은 불확실한 시기에 안전 자산으로서 수요가 많기 때문입니다.

예를 들어, 2008년 금융위기 당시 미국 달러는 경제 위기 상황에서 안정적인 자산으로 간주되어 수요가 증가하고, 이에 따라 미국 달러 가격이 상승했습니다. 이와 같이 경제 위기나 금융 위기 등의 불확실한 시기에는 안정적인 자산에 대한 수요가 증가하고, 이는 미국 달러 가격의 상승으로 이어질 수 있습니다.

 

미국채권에 투자해야 이유

 

미국채권은 안정적이고 신용도가 높은 투자 상품 중 하나입니다. 따라서 다양한 투자 목적에 부합하며, 아래와 같은 이유로 투자할 가치가 있다고 할 수 있습니다.

1. 안정성: 미국채권은 미국 정부의 채권으로, 미국 정부가 발행하는 가장 안전한 채권 중 하나입니다. 미국채권은 높은 신용 등급을 보유하고 있으며, 국가 경제의 안정성과 연계되어 있기 때문에 안정적인 수익을 제공합니다.
2. 예상 수익: 미국채권의 금리는 전 세계 경제에 영향을 미치기 때문에, 금리 변동에 따라 예상 수익도 변화합니다. 보통 미국채권의 금리는 안정적이며, 경기 하락 시 안정적인 수익을 제공하는 특성을 갖고 있습니다.
3. 분산 투자: 미국채권은 다른 자산과 상관관계가 적기 때문에 투자 포트폴리오를 다변화시키는 데 효과적입니다. 이는 투자 위험을 낮추고 안정적인 수익을 추구할 수 있는 효과를 가져올 수 있습니다.
4. 인플레이션 대비: 인플레이션이 상승할 경우, 미국채권은 높은 이자율을 제공하기 때문에, 인플레이션 대비 효과가 있습니다. 또한 미국채권의 이자수익은 미국 세금의 일부분을 제공하기 때문에, 세금 혜택도 가져갈 수 있습니다.
5. 안정적인 현금 흐름: 미국채권은 채권 발행 시 부터 납입 이자를 보장하기 때문에 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이는 투자자들에게 안정적인 현금 수입을 보장하여 경제적인 안정성을 제공하는데 도움을 줍니다.

- 채권 자체의 차액에 대해서는 비과세

- 타국가에 비해 훨씬 거대한 채권시장

- 미국 채권은 경기불황에 강한 자산

 

채권투자 방법

 

채권투자는 크게 직접투자와 간접투자로 나눌 수 있습니다.

• 직접투자

직접투자란, 투자자가 직접 채권을 구매하는 것입니다. 이 방법은 고객의 선택권이 높고, 우대수익률이 높은 경우가 있습니다. 그러나, 채권을 구매하기 위해서는 많은 정보와 전문적인 지식이 필요하며, 채권의 이자율 변동이나 발행기관의 채무불이행 등의 위험이 있습니다.

• 간접투자

간접투자는, 투자자가 채권형 펀드나 ETF 등을 통해 채권에 투자하는 것입니다. 이 방법은 전문적인 포트폴리오 매니저의 지식과 경험을 활용할 수 있고, 편리한 거래가 가능하며, 분산투자로 인한 위험을 줄일 수 있습니다. 그러나, 수수료와 관리비용 등이 추가될 수 있고, 포트폴리오 매니저의 성과나 채권시장의 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다.

 

TIGER미국채10년선물

 

TIGER 미국채10년선물은 미국 10년 만기 국채 선물의 가격 변동을 추적하는 ETF(상장지수펀드) 상품입니다. 이 ETF 상품은 미국 10년 만기 국채 선물에 직접 투자하는 것보다 간편하고 저렴하게 미국 채권 시장에 노출할 수 있습니다.

미국 채권 시장은 안정적인 투자 수단으로 인기가 있으며, 투자 등급이 높아 신용 위험이 낮은 특징이 있습니다. 따라서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들이나 자산의 안정성을 고려하는 투자자들에게 TIGER 미국채10년선물 ETF 상품은 매력적인 투자 대안이 될 수 있습니다.

 

 

KODEX미국채10년선물

 

KODEX 미국채10년선물은 KODEX라는 대한민국의 ETF 운용사가 운용하는 상품으로, 미국 채권 시장의 10년 만기 국채 선물 가격 변동을 추적하는 ETF입니다. 이 상품은 미국 채권 시장에 직접 투자하는 것보다 간편하고 저렴하게 미국 채권 시장에 노출할 수 있습니다.

미국 채권 시장은 안정적인 투자 수단으로 인기가 있으며, 투자 등급이 높아 신용 위험이 낮은 특징이 있습니다. 따라서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들이나 자산의 안정성을 고려하는 투자자들에게 KODEX 미국채10년선물 ETF 상품은 매력적인 투자 대안이 될 수 있습니다.